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3月1日起到银行存取五万以上的现金有重大的新规?将会受限?
作者:admin    发布于:2022-06-03 23:38   
摘要:到了3月1日以后,要到银行存、取5万元以上的现金,有了重大的新变化,会影响着你我他,也将影响着农民群众,最大的影响是什么呢?就是单笔的存、取款绝对不能超过5万?而且手续也变得复杂了一些,事关每一个家庭,我们来了解一下相关的新规定? 在2022年1月1

  到了3月1日以后,要到银行存、取5万元以上的现金,有了重大的新变化,会影响着你我他,也将影响着农民群众,最大的影响是什么呢?就是单笔的存、取款绝对不能超过5万?而且手续也变得复杂了一些,事关每一个家庭,我们来了解一下相关的新规定?

  在2022年1月19号,央行、银保监会和证监会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,根据管理的新办法,规定了五万元以上的存取款不能随意办理了,新规执行时间就是从2022年3月1日起落地执行,我们来看一看有哪些新规定,早些了解,到了过年以后办理更方便。

  1、核实你的线号起,不管你是到农村信用社、还是到农业银行,甚至是商业银行存取款的时候,在办理5万元或者是5万元以上的存取款,银行人员会核实你的真实身份,核实完真实身份以后才会帮你办理。

  其实对于这个程序不用紧张,如果心里没有鬼,按现在的人脸识别技术,只要你在办理银行业务的时候,这个简单的程序就能帮你核实完真实身份,平头老百姓的合法收入,是受法律保护的,没有必要紧张。

  这样一说,也许给人机会造成一个误区,就是认为办理存取款不能超过5万元,其实这是错误的,只要你的身份线万元都是能够办理的。

  君子爱财,取之有道,如果存、取款超过5万元,银行部门会核实你的资金来源是否合法,就比如是你的工资奖金,年终奖、绩效,或者是合法的理财收入、养老金,等等这些方面的合法收入。

  这个操作起来也比较容易,其实按现在的大数据,银行工作人员只要一比对,就知道你这笔款项来自哪里,很快捷的,你只要在表单上签字确认就可以了,操作起来不麻烦。

  就是资金的来源和真实性给你先把了一道关,在最后一关就是你存款或者是取款5万元,是用去做什么了?是不是用于违法行为,这其实银行也是遵循大额现金管理的有关的规定,只要你的资金去向用途正确活法,比如你买车买房。出国旅游,如实地向银行提供简单的证据就行。

  对于这样,也许有的人就会有误区,认为存取款不能超过5万,这也是错误的,只要你的资金用途正确,可以取10万、50万,而且转账、汇款、刷卡都没有问题,但是你多次的操作,都是5万元以上,就会引起相关部门的监管和注意,毕竟现在是大数据时代,买一笔流水,特别是一些大额的银行流水,相关部门都能监管到。

  银行这样做,首先对老百姓的作用就是防止被诈骗,大家都知道现在的诈骗案件,给一部分人民群众带来了很大的损失,这些诈骗案件侦破起来还有一些难度,所以对5万元以上的资金及进行监管,是很有必要的,其目的就是防止诈骗案件的发生,对人民群众造成不必要的损失。

  还有一个重要作用就是防止洗钱,所谓洗钱就是把“黑钱”洗白成为正常流通的人民币,从而逃避相关部门的打击,对于银行5万元的大额资金进行监管以后,让一部分犯罪分子不管是诈骗得到的钱,或者是洗黑钱,这些严重的违法行为,即使人民群众受到损失,也严重的干扰了资金的流通,所以银行采取这些监管措施以后,犯罪分子即使一时非法弄到了现金,也不敢到银行去存款或者是取款,因为这样做以后容易露出马脚,被公安机关部门抓获,所以银行部门采取这些监管措施,都是为了平头百姓的资金安全着想,我们要鼎力支持。

  也许有的人为了逃避监管,存、取49999元,用这样的方式逃避监管,但是存取一两次以后,你就暴露出此地“无银三百两”,会引起相关部门的注意,所以采取这些强有力的措施,就是为了防止诈骗案件的发生,对人民群众造成经济损失,也防止一部分不法分子分子洗黑钱,所以对于3月1日以后,去存、取款5万元以上的金额,银行工作人员人也会多问几句,多办一下手续,我们要支持和理解,你认为这是一个好政策吗?欢迎在评论区交流讨论。

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